【介紹】

國家開發(fā)銀行成立于1994年，是直屬中國國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的政策性金融機(jī)構(gòu)。2008年12月改制為國家開發(fā)銀行股份有限公司。2015年3月，國務(wù)院明確國開行定位為開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。

國開行注冊資本4212.48億元，股東是中華人民共和國財(cái)政部、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司、梧桐樹投資平臺(tái)有限公司和全國社會(huì)保障基金理事會(huì)，持股比例分別為36.54%、34.68%、27.19%、1.59%。

國開行主要通過開展中長期信貸與投資等金融業(yè)務(wù)，為國民經(jīng)濟(jì)重大中長期發(fā)展戰(zhàn)略服務(wù)。截至2016年末，資產(chǎn)總額14.34萬億元，貸款余額10.32萬億元；凈利潤1096.67億元，ROA0.81%，ROE11.74%,資本充足率9.82%，可持續(xù)發(fā)展能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)一步增強(qiáng)。穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾等專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，連續(xù)多年對(duì)國開行評(píng)級(jí)與中國主權(quán)評(píng)級(jí)保持一致。

（圖片來源：網(wǎng)絡(luò)）

國開行目前在中國內(nèi)地設(shè)有37家一級(jí)分行和3家二級(jí)分行，境外設(shè)有香港分行和開羅、莫斯科、里約熱內(nèi)盧、加拉加斯、倫敦、萬象等6家代表處。全行員工近9000人。旗下?lián)碛袊_金融、國開證券、國銀租賃和中非基金等子公司。

【成立時(shí)間】

1994年

【融資貸款政策】

一、國家開發(fā)銀行外匯信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)國家開發(fā)銀行（以下稱開發(fā)銀行）外匯信貸業(yè)務(wù)管理，規(guī)范外匯貸款程序，保證外匯信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)政策法規(guī)及開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱外匯貸款包括外匯固定資產(chǎn)貸款和外匯流動(dòng)資金貸款。

外匯固定資產(chǎn)貸款指用于基本建設(shè)和技術(shù)改造項(xiàng)目的外匯貸款。外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目分為A類項(xiàng)目和B類項(xiàng)目。A類項(xiàng)目指國家有關(guān)部門、計(jì)劃單列集團(tuán)（公司）以及跨行業(yè)、跨地區(qū)特大型企業(yè)集團(tuán)推薦或申請(qǐng)的外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目；B類項(xiàng)目指地方政府部門及地方企業(yè)推薦或申請(qǐng)的外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目。

外匯流動(dòng)資金貸款指為解決借款人在生產(chǎn)、流通等經(jīng)營活動(dòng)中的短期資金需要而發(fā)放的外匯貸款。外匯流動(dòng)資金貸款分為分行（含總行營業(yè)部，下同）審批權(quán)限內(nèi)貸款和總行審批貸款。

第三條 外匯貸款資金來源包括國際商業(yè)貸款、境外發(fā)債、出口信貸、外國政府貸款（含混合貸款）、國際金融組織貸款、國家外匯儲(chǔ)備、自有外匯及企業(yè)外匯存款等。

第四條 外匯信貸業(yè)務(wù)管理分為項(xiàng)目開發(fā)、項(xiàng)目受理、項(xiàng)目評(píng)審、貸款審查與審批、談判與簽約、貸款執(zhí)行六個(gè)階段。

第二章 項(xiàng)目開發(fā)

第五條 綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)定期發(fā)布外匯貸款項(xiàng)目開發(fā)工作指導(dǎo)意見，并對(duì)外匯貸款項(xiàng)目開發(fā)工作進(jìn)行綜合協(xié)調(diào)。

第六條 外匯貸款項(xiàng)目開發(fā)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制。國際金融局負(fù)責(zé)A類項(xiàng)目的開發(fā)，評(píng)審局和分行協(xié)助；分行負(fù)責(zé)B類項(xiàng)目及外匯流動(dòng)資金貸款的開發(fā)。國際金融局負(fù)責(zé)建立全行外匯貸款項(xiàng)目子庫，并定期送綜合計(jì)劃局，由其納入全行貸款項(xiàng)目儲(chǔ)備庫并進(jìn)行管理。

第七條 開發(fā)培育成熟的外匯貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)入受理階段，被淘汰的項(xiàng)目由開發(fā)部門負(fù)責(zé)退回。綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)定期公布項(xiàng)目開發(fā)培育信息并進(jìn)行清庫。

第三章 項(xiàng)目受理

第八條 綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)定期發(fā)布項(xiàng)目受理工作指導(dǎo)意見。

第九條 外匯貸款項(xiàng)目受理實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制。國際金融局負(fù)責(zé)受理A類項(xiàng)目；分行負(fù)責(zé)受理B類項(xiàng)目及外匯流動(dòng)資金貸款。

對(duì)國際金融組織貸款項(xiàng)目，由國際金融局商評(píng)審局和評(píng)審管理局提出意向轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目名單并報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后開展工作。

第十條 對(duì)A類項(xiàng)目，國際金融局應(yīng)在受理后10個(gè)工作日內(nèi)完成初審。對(duì)B類項(xiàng)目，分行應(yīng)在受理后10個(gè)工作日內(nèi)完成初審，并將初審?fù)ㄟ^的項(xiàng)目報(bào)國際金融局，國際金融局應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成初審復(fù)核。對(duì)外匯流動(dòng)資金貸款，分行應(yīng)在受理后5個(gè)工作日內(nèi)完成初審。

對(duì)符合“快通道”條件的外匯貸款項(xiàng)目及高信用等級(jí)客戶的外匯流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)，受理部門應(yīng)優(yōu)先受理。

第十一條 外匯貸款初審除參照人民幣貸款初審有關(guān)內(nèi)容外，還應(yīng)審查是否符合國家利用外資政策及外匯擔(dān)保措施是否可行。受理部門應(yīng)在初審意見中明確是否出具貸款意向承諾函。

第十二條 國際金融局提出外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目初審意見，并會(huì)簽評(píng)審局和評(píng)審管理局后報(bào)主管行長，主管行長批準(zhǔn)后由評(píng)審管理局安排評(píng)審。評(píng)審局和評(píng)審管理局應(yīng)分別在5個(gè)和3個(gè)工作日內(nèi)提出會(huì)簽意見。

第十三條 對(duì)于需要出具貸款意向承諾函的項(xiàng)目，由國際金融局按規(guī)定程序辦理。

第十四條 外匯搭橋貸款的申請(qǐng)由國際金融局受理。受理范圍限于開發(fā)銀行已出具外匯貸款承諾函的項(xiàng)目。國際金融局商資金局確定資金條件后報(bào)主管行長批準(zhǔn)。對(duì)同一借款人的搭橋貸款金額不得超過對(duì)其承諾的境外籌資金額。

第四章 項(xiàng)目評(píng)審

第十五條 評(píng)審管理局負(fù)責(zé)向評(píng)審局下達(dá)外匯貸款項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄖ獑巍Ｔu(píng)審局負(fù)責(zé)依據(jù)評(píng)審?fù)ㄖ獑螌?duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審并出具評(píng)審報(bào)告，國際金融局及有關(guān)分行參與。

第十六條 外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目的評(píng)審除人民幣貸款評(píng)審有關(guān)內(nèi)容外，還應(yīng)包括利用外資必要性分析，外匯（轉(zhuǎn)）貸款條件（方式、種類、幣種、期限、利率、費(fèi)用等）設(shè)計(jì)，外匯貸款收益測算，外匯風(fēng)險(xiǎn)（利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)等）分析及防范措施等內(nèi)容。

對(duì)于財(cái)政部規(guī)定的利用外國政府貸款第一、二類項(xiàng)目，不進(jìn)行評(píng)審。

第十七條 外匯流動(dòng)資金貸款的評(píng)審由分行負(fù)責(zé)。評(píng)審的重點(diǎn)為借款法人、貸款用途、貸款風(fēng)險(xiǎn)、未來現(xiàn)金流及擔(dān)保措施等。

第十八條 外匯固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評(píng)審應(yīng)在35個(gè)工作日內(nèi)完成，“快通道”項(xiàng)目評(píng)審應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成。外匯流動(dòng)資金貸款評(píng)審應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成。

二、國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目管理暫行規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）貸款項(xiàng)目的管理，統(tǒng)一和規(guī)范貸款項(xiàng)目管理工作的內(nèi)容和運(yùn)作程序，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，更好地支持國家重點(diǎn)建設(shè)，根據(jù)國務(wù)院國發(fā)〔1994〕22號(hào)文件精神，特制定本規(guī)定。

第二條 開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目管理堅(jiān)持執(zhí)行政策、嚴(yán)格程序、責(zé)權(quán)統(tǒng)一、有借有還、注重效益的原則。

第三條 開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目管理過程分為項(xiàng)目的受理與評(píng)審、項(xiàng)目的談判與合同簽訂、項(xiàng)目的執(zhí)行與監(jiān)督、項(xiàng)目貸款回收、項(xiàng)目評(píng)價(jià)等五個(gè)階段。

第四條 開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目管理以專業(yè)信貸局為主，各有關(guān)局按職能分工，各負(fù)其責(zé)，協(xié)同配合。

第二章 貸款項(xiàng)目的受理與評(píng)審

第五條 國家計(jì)委、國家經(jīng)貿(mào)委已批準(zhǔn)項(xiàng)目建議書并要求開發(fā)銀行配置資金的項(xiàng)目，以及其他有權(quán)單位批準(zhǔn)項(xiàng)目建議書及可行性研究報(bào)告、申請(qǐng)開發(fā)銀行貸款的項(xiàng)目，統(tǒng)一由綜合計(jì)劃局（或其委托的信貸局）承接、登記，同時(shí)即送有關(guān)專業(yè)信貸局研究。

需要開發(fā)銀行承貸國內(nèi)配套資金的統(tǒng)借國外貸款項(xiàng)目和單個(gè)準(zhǔn)備利用外資項(xiàng)目，在國家計(jì)委審批項(xiàng)目建議書會(huì)商開發(fā)銀行時(shí)，由綜合計(jì)劃局商有關(guān)專業(yè)信貸局和國際金融局辦理會(huì)簽手續(xù)，專業(yè)信貸局和國際金融局參與項(xiàng)目有關(guān)準(zhǔn)備工作。

第六條 專業(yè)信貸局根據(jù)已有的材料和掌握的情況，初步分析項(xiàng)目的政策性和項(xiàng)目的技術(shù)、市場、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)的可行性，提出初選分類意見（包括可以評(píng)審、列入項(xiàng)目庫、不予評(píng)審三類），并將初選的所有項(xiàng)目及其分類意見送綜合計(jì)劃局，綜合計(jì)劃局在開發(fā)銀行貸款總規(guī)模內(nèi)進(jìn)行綜合平衡，與專業(yè)信貸局協(xié)商后，負(fù)責(zé)編制貸款項(xiàng)目評(píng)審計(jì)劃或填發(fā)貸款項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄖ獣I(yè)信貸局據(jù)此正式開始貸款項(xiàng)目評(píng)審工作。

第七條 專業(yè)信貸局對(duì)貸款項(xiàng)目評(píng)審的重點(diǎn)是對(duì)項(xiàng)目法人、項(xiàng)目技術(shù)可靠性、資金來源及落實(shí)情況、經(jīng)濟(jì)效益、財(cái)務(wù)狀況和還款能力等進(jìn)行評(píng)估。評(píng)審結(jié)束后，要寫出數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、情況詳實(shí)、分析全面、觀點(diǎn)明確的項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告，資金配置意見要會(huì)簽綜合計(jì)劃局。

第八條 建立科學(xué)化、民主化的貸款項(xiàng)目決策機(jī)制。

專業(yè)信貸局建立項(xiàng)目貸款審議小組。審議小組由正副局長、各綜合業(yè)務(wù)處處長和有關(guān)專家組成，負(fù)責(zé)審查信貸處提出的項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告。審議時(shí)，信貸處負(fù)責(zé)匯報(bào)項(xiàng)目情況和評(píng)審結(jié)論，對(duì)評(píng)審報(bào)告負(fù)直接責(zé)任，但不參與項(xiàng)目的決策。專業(yè)信貸局負(fù)責(zé)定期提出有關(guān)行業(yè)貸款項(xiàng)目評(píng)審參數(shù)，由貸款委員會(huì)辦公室匯總后報(bào)貸款委員會(huì)主任審批執(zhí)行。貸款委員會(huì)負(fù)責(zé)審議專業(yè)信貸局提交的項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告。審議項(xiàng)目包括大中型基本建設(shè)項(xiàng)目、限上技術(shù)改造項(xiàng)目及貸款額3000萬元以上（含3000萬元）的小型（限下）項(xiàng)目。審議結(jié)論報(bào)行長審批。貸款委員會(huì)審議通過的項(xiàng)目由綜合計(jì)劃局代擬資金配置意見或貸款承諾函，報(bào)行長審批簽發(fā)。貸款額3000萬元以下的小型（限下）項(xiàng)目由專業(yè)信貸局提出項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告并代擬貸款承諾函，送綜合計(jì)劃局、資金局會(huì)簽后，報(bào)分管行長審批。

第九條 為提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，減少貸款風(fēng)險(xiǎn)，專業(yè)信貸局對(duì)貸款項(xiàng)目的初步設(shè)計(jì)及概算進(jìn)行確認(rèn)，使其符合開發(fā)銀行的貸款要求。

第三章 貸款項(xiàng)目談判與合同簽訂

第十條 專業(yè)信貸局負(fù)責(zé)與借款人就項(xiàng)目貸款條件和合同內(nèi)容進(jìn)行談判。談判的主要依據(jù)是經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告、貸款承諾函和經(jīng)確認(rèn)的項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)及概算。談判的主要內(nèi)容是：

1.常規(guī)性貸款條件及一般性法律條文的討論與確認(rèn)。包括貸款期限、貸款具體用途、貸款及其它資金安排計(jì)劃、還款計(jì)劃、還款方式、擔(dān)保措施、違約責(zé)任和項(xiàng)目監(jiān)督方式等。

2.根據(jù)國家政策法規(guī)和開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定，促進(jìn)項(xiàng)目法人資格的確立，促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，促進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)制度的建立。

3.為提高貸款使用效益，維護(hù)國家資金的安全，雙方就所應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)防范及管理措施進(jìn)行磋商，并予確定。

第十一條 談判協(xié)商一致后，開發(fā)銀行與借款人簽訂借款合同。在借款合同中，應(yīng)明確定額貸款的具體用途，以便對(duì)借款人的用款情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督檢查。

第十二條 借款合同原則上應(yīng)由開發(fā)銀行直接與項(xiàng)目法人簽訂。屬于下列情況之一的，也可簽訂統(tǒng)借統(tǒng)還合同：

1.在一個(gè)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部，由母公司統(tǒng)一管理，由子公司具體實(shí)施的若干項(xiàng)目。

2.在一個(gè)系統(tǒng)內(nèi)，由具有償債能力、兼有一定管理職能的單位統(tǒng)一計(jì)劃，分散在各地直屬企業(yè)的項(xiàng)目。

3.在經(jīng)濟(jì)上聯(lián)系密切的若干項(xiàng)目，由其中一個(gè)合適的項(xiàng)目單位總承貸的項(xiàng)目。

4.行長批準(zhǔn)的其它特殊專項(xiàng)。

統(tǒng)借統(tǒng)還項(xiàng)目除個(gè)別國家特殊專項(xiàng)外，要認(rèn)真了解各分項(xiàng)目的情況，統(tǒng)一辦理借款合同簽訂手續(xù)，必須落實(shí)總承貸人的還款責(zé)任。

第十三條 簽訂借款合同前，借款人必須按開發(fā)銀行的要求辦理合法有效的擔(dān)保。

三、國家開發(fā)銀行基本建設(shè)貸款暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)國家開發(fā)銀行基本建設(shè)貸款（以下簡稱開行基建貸款）的管理，保證國家重點(diǎn)建設(shè)，提高投資效益，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院批準(zhǔn)的《國家開發(fā)銀行組建和運(yùn)行方案》和《國家開發(fā)銀行章程》及國家有關(guān)政策、法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 開行基建貸款主要用于國家政策性大中型基本建設(shè)項(xiàng)目。

第三條 發(fā)放開行基建貸款要符合國家的發(fā)展規(guī)劃、生產(chǎn)力布局、產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。

第四條 發(fā)放開行基建貸款要堅(jiān)持“先評(píng)估、后貸款、擇優(yōu)發(fā)放”的原則，確保貸款的安全和效益。

第二章 貸款對(duì)象、使用范圍和條件

第五條 開行基建貸款的貸款對(duì)象（以下簡稱借款單位）必須是經(jīng)工商行政管理部門登記注冊，實(shí)行獨(dú)立核算，具有法人資格，能夠償還貸款本息，對(duì)項(xiàng)目建設(shè)的全過程以及資產(chǎn)的保值增值負(fù)責(zé)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。

第六條 開行基建貸款的使用范圍是國家批準(zhǔn)的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)政策性大中型基本建設(shè)項(xiàng)目及其配套工程（以下簡稱貸款項(xiàng)目）。主要包括：

1．制約國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能源、交通和重要原材料等基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目；

2．直接關(guān)系增強(qiáng)綜合國力的支柱產(chǎn)業(yè)中的重大項(xiàng)目；

3．重大高新技術(shù)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域應(yīng)用的項(xiàng)目；

4．跨地區(qū)的重大政策性項(xiàng)目；

5．其他政策性項(xiàng)目。

第七條 使用開行基建貸款應(yīng)具備以下條件：

1．貸款項(xiàng)目必須具備批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告和經(jīng)國家開發(fā)銀行確認(rèn)的初步設(shè)計(jì)等文件；

2．貸款項(xiàng)目列入國家固定資產(chǎn)投資計(jì)劃和信貸計(jì)劃；

3．貸款項(xiàng)目總投資中，各項(xiàng)建設(shè)資金來源必須落實(shí)，自籌資金一般不少于總投資的30%（大型項(xiàng)目不少于10%）；

4．貸款項(xiàng)目總投資中，必須按有關(guān)規(guī)定列入所需要的生產(chǎn)流動(dòng)資金；

5．貸款項(xiàng)目經(jīng)過評(píng)估，經(jīng)濟(jì)效益和財(cái)務(wù)效益較好，具有償還貸款本息的能力；

6．借款單位有健全穩(wěn)定的管理機(jī)構(gòu)和相應(yīng)的管理、技術(shù)人員，經(jīng)營管理制度健全，經(jīng)營狀況良好；

7．借款單位有承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)的可靠措施，能夠提供有處分權(quán)的財(cái)產(chǎn)抵押；或落實(shí)具有法人資格、實(shí)行獨(dú)立核算、有償還能力的第三方保證人。

第三章 貸款申請(qǐng)和審批

第八條 借款單位在報(bào)批項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的同時(shí)，將報(bào)批的可行性研究報(bào)告副本、已批準(zhǔn)的項(xiàng)目建議書和要求國家開發(fā)銀行安排貸款的文件送交國家開發(fā)銀行，國家開發(fā)銀行據(jù)此進(jìn)行貸前調(diào)查。

第九條 國家開發(fā)銀行參與對(duì)貸款項(xiàng)目的評(píng)估，并獨(dú)立進(jìn)行貸款條件審查和財(cái)務(wù)評(píng)估論證，在此基礎(chǔ)上提出項(xiàng)目選擇意見和資金配置方案。

第十條 國家開發(fā)銀行確認(rèn)貸款項(xiàng)目的初步設(shè)計(jì)并將貸款項(xiàng)目納入信貸計(jì)劃后，借款單位向國家開發(fā)銀行提交《國家開發(fā)銀行基本建設(shè)貸款借款申請(qǐng)書》（附件一）及有關(guān)文件、貸款項(xiàng)目建設(shè)準(zhǔn)備情況和其他資金落實(shí)情況的報(bào)告、工程建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃和貸款資金支出計(jì)劃等。借款申請(qǐng)經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后，國家開發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同。

【資金使用規(guī)則】

一、國家開發(fā)銀行外匯信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一條 外匯貸款項(xiàng)目監(jiān)管。分行負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)外匯貸款項(xiàng)目的監(jiān)管，國際金融局負(fù)責(zé)對(duì)分行外匯貸款項(xiàng)目監(jiān)管進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查與監(jiān)督。

第二條 被挪用外匯貸款的管理。一旦發(fā)現(xiàn)外匯貸款被挪用，責(zé)任部門應(yīng)立即責(zé)成借款人予以糾正，同時(shí)按照外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同的規(guī)定，從貸款被挪用之日起向借款人收取違約金，并有權(quán)要求其立即提前償還部分或全部貸款本金及相應(yīng)利息和費(fèi)用。

第三條 逾期外匯貸款管理。外匯貸款逾期后，責(zé)任部門應(yīng)按外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同規(guī)定的逾期利率，從貸款逾期之日起，向借款人計(jì)收逾期利息。對(duì)進(jìn)入還款期的貸款，分行應(yīng)在貸款逾期后及時(shí)向信貸管理局和國際金融局提交書面報(bào)告。

第四條 資產(chǎn)重組與債權(quán)保全管理。分行提出轄區(qū)內(nèi)外匯貸款資產(chǎn)重組與債權(quán)保全方案，報(bào)國際金融局商有關(guān)部門確認(rèn)后送資產(chǎn)重組與保全局審查。 

第五條 外匯信貸資金管理。按照開發(fā)銀行外匯信貸資金管理有關(guān)辦法執(zhí)行。《國家開發(fā)銀行外匯信貸資金管理辦法》由資金局另行制定。

第六條 外匯（轉(zhuǎn)）貸款合同的變更、修改、補(bǔ)充、展期等按階段分工，提款期內(nèi)由國際金融局負(fù)責(zé)；還款期內(nèi)由分行提出方案，報(bào)國際金融局審批后實(shí)行。

第七條 外匯貸款質(zhì)量分析管理。按照《國家開發(fā)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析評(píng)價(jià)辦法》執(zhí)行。分行應(yīng)定期將轄區(qū)內(nèi)外匯貸款項(xiàng)目資產(chǎn)質(zhì)量分類結(jié)果和數(shù)據(jù)報(bào)國際金融局，國際金融局匯總后送綜合計(jì)劃局。

第八條 外匯貸款賬務(wù)管理。按照《國家開發(fā)銀行會(huì)計(jì)核算規(guī)程》及有關(guān)細(xì)則執(zhí)行。外匯貸款臺(tái)賬處理，按照《國家開發(fā)銀行外匯貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》執(zhí)行。

第九條 外匯貸款計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)管理。按照開發(fā)銀行計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)管理有關(guān)辦法及細(xì)則執(zhí)行。有關(guān)辦法及細(xì)則由綜合計(jì)劃局另行制定。

第十條 外匯貸款檔案管理。按照《國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目檔案管理暫行辦法》及有關(guān)細(xì)則執(zhí)行。

二、國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目管理暫行規(guī)定

第一條 專業(yè)信貸局根據(jù)借款合同、項(xiàng)目工程進(jìn)度、借款人年度和季度用款申請(qǐng)，提出年度和季度貸款計(jì)劃建議。綜合計(jì)劃局根據(jù)行業(yè)年度貸款規(guī)模，商資金局平衡后，編制年度貸款計(jì)劃和季度用款計(jì)劃，報(bào)行長辦公會(huì)或分管行長審批。確需調(diào)整項(xiàng)目年度貸款計(jì)劃的，由借款人提出申請(qǐng)，專業(yè)信貸局提出調(diào)整建議，綜合計(jì)劃局商資金局綜合平衡后，按國家有關(guān)規(guī)定辦理調(diào)整計(jì)劃手續(xù)。

第二條 專業(yè)信貸局在季度用款計(jì)劃額度內(nèi)向借款人下?lián)苜Y金時(shí)，應(yīng)提前兩個(gè)工作日向資金局提交匯撥資金清單，資金局審核后，及時(shí)調(diào)度，保證資金供應(yīng)。財(cái)會(huì)局根據(jù)資金局審核后的匯撥資金清單，及時(shí)辦理匯撥資金手續(xù)，并在匯款后三日內(nèi)將實(shí)匯資金清單反饋資金局和有關(guān)專業(yè)信貸局。

第三條 專業(yè)信貸局負(fù)責(zé)按借款合同確定的內(nèi)容，對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，督促借款人認(rèn)真履約。貸款項(xiàng)目監(jiān)督的內(nèi)容包括：

1.對(duì)貸款使用的監(jiān)督。主要檢查貸款是否用于借款合同規(guī)定的用途，有無挪用現(xiàn)象等。

2.對(duì)項(xiàng)目各項(xiàng)資金的落實(shí)情況的檢查。主要檢查項(xiàng)目總投資是否落實(shí)，借款人自籌資金和其他資金是否及時(shí)到位。

3.對(duì)項(xiàng)目招投標(biāo)監(jiān)督。開發(fā)銀行規(guī)定必須進(jìn)行招標(biāo)的貸款項(xiàng)目，其主體工程施工、監(jiān)理和主要設(shè)備采購的招標(biāo)文件及有關(guān)合同須經(jīng)開發(fā)銀行確認(rèn)。

4.對(duì)項(xiàng)目概算、決算編制、調(diào)整的監(jiān)督，對(duì)借款合同載明的其他事項(xiàng)執(zhí)行情況的檢查及還款期內(nèi)各種風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測等。

第四條 專業(yè)信貸局要督促借款人按合同規(guī)定定期報(bào)送反映貸款使用、工程建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營管理情況的報(bào)告及有關(guān)統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等資料，并按規(guī)定分送有關(guān)局。

第五條 專業(yè)信貸局要綜合運(yùn)用現(xiàn)場檢查、分析報(bào)表、聽取情況介紹等方式了解項(xiàng)目狀況，按季寫出綜合分析報(bào)告，每半年向分管行長報(bào)告項(xiàng)目執(zhí)行綜合情況。有關(guān)材料抄送綜合計(jì)劃局、財(cái)會(huì)局、資金局和稽核審計(jì)局。

第六條 財(cái)會(huì)局應(yīng)協(xié)助專業(yè)信貸局督促代理經(jīng)辦行按委托代理協(xié)議的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好代理項(xiàng)目的執(zhí)行監(jiān)督工作。

第七條 在建項(xiàng)目概算調(diào)整，需要增加開發(fā)銀行貸款的，借款人應(yīng)將調(diào)整概算文件和增加開發(fā)銀行貸款的申請(qǐng)書送開發(fā)銀行，由專業(yè)信貸局受理。專業(yè)信貸局在受理時(shí)堅(jiān)持從嚴(yán)掌握、節(jié)約投資的原則。對(duì)擅自增加建設(shè)內(nèi)容，提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和由于管理不善或接受不合理攤派而造成的投資缺口，由借款人自行負(fù)責(zé)。大中型（限上）項(xiàng)目凡申請(qǐng)新增開發(fā)銀行貸款額不超過開發(fā)銀行原承諾貸款額10%的，以及小型（限下）項(xiàng)目調(diào)整概算追加貸款的，由專業(yè)信貸局提出處理意見，送綜合計(jì)劃局、資金局會(huì)簽后，報(bào)分管行長簽發(fā)；大中型（限上）項(xiàng)目增加開發(fā)銀行貸款額超過10%（含10%）的，專業(yè)信貸局對(duì)貸款項(xiàng)目重新進(jìn)行評(píng)審后報(bào)貸款委員會(huì)審議。同意增加貸款的，借款人須按開發(fā)銀行要求簽訂增加貸款的借款合同并辦理有關(guān)擔(dān)保。

第八條 項(xiàng)目建成后，專業(yè)信貸局、后評(píng)價(jià)局參與項(xiàng)目竣工驗(yàn)收過程中與開發(fā)銀行有關(guān)的工作。在借款人還清貸款本息之前，專業(yè)信貸局要繼續(xù)了解掌握項(xiàng)目的經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況和還款能力，做到服務(wù)與監(jiān)督并重。

借款人發(fā)生與貸款有關(guān)的權(quán)益或債務(wù)轉(zhuǎn)移，事先須經(jīng)開發(fā)銀行審查同意。專業(yè)信貸局要及時(shí)了解情況，參與有關(guān)工作，維護(hù)貸款安全。

第九條 專業(yè)信貸局要建立反映項(xiàng)目實(shí)際情況的、動(dòng)態(tài)的管理檔案，檔案的主要內(nèi)容包括：項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)、技術(shù)概況、項(xiàng)目的總體進(jìn)展情況以及借款人企業(yè)性質(zhì)、經(jīng)濟(jì)情況、財(cái)務(wù)狀況、開戶狀況、生產(chǎn)經(jīng)營情況等。檔案要逐步采用計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫管理。

三、國家開發(fā)銀行基本建設(shè)貸款暫行辦法

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